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北京出台13項監管措施反洗錢反詐騙
http://www.CRNTT.com   2019-08-28 14:43:43


  中評社香港8月28日電/北京銀保監局近日印發《關於加強銀行卡風險防控的監管意見》,針對當前銀行卡業務面臨的電信詐騙、盜刷、信用卡授信不審慎等突出風險問題,出台13項具體監管措施,切實保障金融消費者的合法權益。

  新華社報道,根據意見,13項具體措施主要包括防範銀行卡賬戶開立風險、嚴格信用卡授信管理、加強銀行卡交易監控等方面,重點防範洗錢、電信網絡新型違法犯罪等風險。

  為?#34892;?#36943;制當前銀行卡領域電信網絡詐騙多發態勢,意見針對部分業務流程,將監管要求具化、細化。比如,在具備監管部門提供的賬
戶查詢條件下,商業銀行在為客戶新開立賬戶和銀行卡前,應對其名下已開立的銀行賬戶和銀行卡進行查詢;應嚴格控制同一客戶的銀行卡累計開卡數量,嚴格審慎為賬戶已被凍結的客戶辦理新開卡業務等。

  同時,意見通過細化操作規範和業務原則,督導商業銀行在幫助持卡人主動防範欺詐風險等方面主動履行更多社會責任。比如,商業銀行應勸導客戶根據實際需要,通過櫃面、網上銀行、手機銀行等多種渠道設置銀行卡“賬戶安全鎖?#20445;?#37782;定交易地點、時間、類型、限額等參數;對於存量銀行卡,應主動告知客戶在無境外交易需求情況下及時關閉境外交易權限等。

  針對近期市場上出現的個別類型的銀行卡業務無序競爭現象,意見強調,嚴禁銀行卡及相關綁定業務通過攀比贈送、競相折扣、加碼優惠等促銷手段開展惡性競爭。

  意見還首次引入“智能風控”概念,明確鼓勵商業銀行引入個人徵信、通信運營商、社保、公積金、納稅證明、交通運輸部ETC數據等外部可信數據,利用“大數據+模型”技術手段不斷完善銀行卡風險管理體系。

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